Банкам запретили блокировать счета без объяснения причин

➡️30.12.2020г. были внесены изменения в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

✅Теперь банкам запрещается без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций.

Даже в том случае, если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность.

👉Раньше банки зачастую недобросовестно использовали положения этого закона, приостанавливая операции по счетам, блокируя клиент-банк. Тем самым заставляя клиента предоставлять платежные документы на бумажном носителе, комиссия за проведения которых значительно выше, чем по банк-клиенту! И время на рассмотрение документов, предоставленных для разблокировки, может составлять в отдельных случаях до 30 дней! Представляете, какую сумму комиссии могли заплатить (платили) добросовестные клиенты, если платежей достаточное количество?

‼Согласно закону банки будут обязаны назвать клиенту в течение пяти дней причины отказа в открытии счета или проведении операции.